■ＦＸポジションの比率
FXについては、とりあえず「ほったらかし長期保有口座」と「取引口座」にわけて行う事が、戦歴はともかくとして、身についてきた感じがあります。 取引口座での取引は、上手くいきませんね不動産投資〜。 うーん、下手です。才能ありません。損大利少です・・・。 というか、正直CFDサラリーマンが、そんな片手間にちょこちょことやっても上手くいく程、甘くはないという感じですね。 ですが、これも最小単位取引でのおままごとみたいなやつですので、そんな大きな怪我にはなりません。 「ほったらかし外貨預金口座」はオセアニアの駄々スベリでマイナス計上になっていますが、かなりの低レバで、ソナーを打つ感じで取ったポジションなので、不安感は無いです。 むしろ、数年スパンの長期保有で、投資信託機会があれば外貨で引き出して旅行に使おうぐらいに考えています。 通貨種類は絞り込んでいますので、今後も興味がありそうな国で１又は２銘柄ぐらいで行くつもりです。 こんな感じで「取引口座」ではお楽しみの商品先物取引ゲーム感覚で、「長期保有口座」では資金を余裕を持たせて、ポジションを操作していくといのが、資金効率は悪くても自分にあったスタイルなのではないかと思っています。 後は、コモディティはどうなんでしょうか？。 良くわかりませんが、ひと時よりも下がっていたらインデックスを組入れるか、金ETFを増しても投資の割合的にはいいかもしれないぐらいに思っています。 リートについては、日本は駄々スベリですが、外国は以外と奮闘中！！。 今回成績がマイナスなのは、正直残念でくやしいですが、キャッシュ比率が高いことは、そんなに悪いことばかりではないのだなと感じています。 投資の本などを読むと、早くフルインベストしなくちゃいけないみたいな感じを抱いていたのですが・・・。 やはり、精神的に余裕があるのは自分にとっては大きいです。 これからも、精神的余裕を重視して、ポジションの比率に気をつけながら投資をしていきたいと思います。 ３ヶ月に一度の見直してでも、こういう感じで軽くでも思いをまとめていけば、考えがまとまるんだなぁ〜、とわれながら関心！！。 アセットアロケーション | comments(0) | trackbacks(1) 2008.06.28 Saturday 11:52 アセットアロケーションの状態（２００８・第２四半期） Posted by モンド　スミオ JUGEMテーマ：資産運用 ２００８年度第２四半期（４月〜６月末）までの投資の状態です。 いや〜、株式市場がズルズルになってきている感じも・・・。 ６月末での、投資金額に対する時価での増減率です 　日本株式・・・▲３．４％（個別株＋投資信託）　 　外国株式・・・▲１２．５％（投資信託） 　外国債券・・・▲１％（ＦＸ＋投資信託） 　その他・・・・▲４．５％（金ＥＴＦ＋REIT） 　資産総計・・・▲２．２％ 　年度当初資産比較・・・＋９％ となっています。 まだまだ、証券会社の画面の数字は赤いのですが、第一四半期（３月末）より全体的に回復していますね。 時価での資産総計の比較も、前回の▲３％から０．８％ＵＰしています。 といっても、まだまだ、マイナスですが。 年度当初の資産総額と、現在の時価を比較すると＋９％ですが、これは「かんぽ」の満期の臨時の現金収入があったからです（掛け金と比較するとマイナスで、所得はゼロです） 。 日本株式は、以前買った２２５ＥＴＦや個別株式、バリュー株の投資信託が足を引っ張っていますが、ちょっと前に買った個別株式が微妙に頑張ってくれて、少しリカバーしてくれています。 現時点で、なんとなくまた株式市場がヤバイ感じがしてきていますので、個別株式をどうしようかと考えています。「パフォーマンスが悪いものの損切り＋利益確定＋個別の銘柄の調査」で下落に備えようかと考えています。 積立分もマイナスですが、問題ないレベルです。これからもコツコツ安定して積み立てていきたいと思います。 外国株式は、高値掴みの上証５０連動投信（中国）が相変わらず、パフォーマンスを押し下げています。 外国株式は投資信託を基本的に中心としていますが、全体的にマイナスです。 日本株式のように、個別でのリカバーが無いので、比較するとちょっと厳しい結果が出ています。 また、新興国への投資に、「年金積立」インデックスの投資信託をメインに使うことにしました。 現在、先進国に対する新興国への投資割合が、１０％を切っているぐらいだと思われますので、もう少しリスクテイクに行くべきか考えています。 が、まだ中国系の上証５０連動投信が下落していっていますので、個別にウェイトを重くするのはもうちょっと待って、「年金積立」インデックスの投資信託を使って、少しづつウェイトを調整しようかと考えています。 物価連動債は、現在ちょいプラスに転じています。 ＦＸは、カナダドル、スイスフラン、ＮＺドルを保有していますが、相変わらず最小ポジションです。 ＮＺドルがイマイチでマイナスですが、この口座は「買いっぱなし口座」なので、レバは大変低い外貨買いに近いものですし、他のポジションと合計するとプラスなので今のところ、全く気になりません。 ウェイト的にはもう少し重くしてよいので、落ちてきたらポジションを考えてみたいと思います。この口座であせる必要は無いですね。 本当は、積極的に為替差益を狙うポジションを取ってみたいのですが、なかなか勉強が進まなくて、それ用の口座を稼動させることが出来ません・・・。 その他のセクションのみ、前期と比べてマイナスですが、日本のＲＩＥＴの下落がパフォーマンスの低下の原因です。 正直、今のところあまりＲＩＥＴには期待していません。 とはいっても、もともとこのセクションの比率は非常に低いので、大勢に影響はありません。 コモディティは、まだ検討中です。たぶん、今は手を出しません。 正直、日本株式への積立のウェイトを現在より少し重くすべきかどうか思案していますが、全体での比率や現在の時価での減少から考えると、外国株式へウェイトを重くした現在の積立案でバランスを取るのがいいのかなぁと考えています。 というわけで、積立をコツコツ続け、日本株式の個別株式のメンテナンスをし、ＦＸはレバをみながら、落ちて来るところをあせらず待ってポジションを考える、といった事を次期のＣＫ時まで続けて行きたいと思います。 アセットアロケーション | comments(0) | trackbacks(0) 2008.04.06 Sunday 17:49 アセットアロケーションの状態（２００８・第１四半期） Posted by モンド　スミオ JUGEMテーマ：資産運用 色々と忙しくて、ひさしぶりのUPです。 2008年度第１四半期（１月〜３月末）までの投資の状態です。 投資金額に対する、３月末の増減率です 　日本株式・・・▲１１％（個別株＋投資信託） 　外国株式・・・▲１６％（投資信託） 　外国債券・・・▲３％（ＦＸ＋投資信託） 　その他・・・・▲１０％（金ＥＴＦ＋REIT） 　資産総計・・・▲３％ となっています やはり、１月当初と比べるとかなり下落しています。 総資産でマイナスが少ないのは、まだ現金割合がかなり高いからで、それに伴い、下落率が高い日本株式・外国株式の資産に対する割合も低下しています。 しかし、出費も多いたいめ思ったより現金の貯蓄も進まず、年度初めの全体目標には届かない可能性が既に高い気がします。 日本株式は、かなり高めに買っちゃってるETFと、バリュータイプの投資信託が足を引っ張っています。この投資信託については、購入時に償還期限があるのを見落とすという大失態をしているため、無期限のものに移し変える予定です。 その他の個別株式については、思ったより下落が無く、銘柄の買い増しも行いました。 しかし、狙っていた銘柄が思ったより落ちずに、上昇しているのは残念！。 TOPIX連動のインデックスファンドへの積み立ては続行です。 外国株式は、高値掴みの上証５０連動投信（中国）が足を引っ張っています。 米国株式連動のトータルストックマーケットは、まだ大幅に下落はしていませんが、外国株式クラスの構成上米国の比率がかなり高くなるため、折を見て解約して他のものの資金に当てた方がよいかなと考えています。 現在の積み立てメインは、トヨタバンガードですが、より手数料が低いSTAMグローバル株式インデックスオープンに乗り換えるか思案中です。 トヨタバンガードは、信託報酬が１％台でSTAMと比べ少々高く、アメリカ株式がオーバーウェイトでMSCIに連動していないという点はありますが、わずかに新興国投資の枠がとられている点も捨てがたいところで、迷います。 SENSEXのETFは±０状態になっちゃいました。 ファンドへの積み立ては、日本株式より多めに設定しています。 物価連動債も下落していますが、そんなに騒ぐほどではありません。 FXの考え方については、相変わらず色々考えているのですが、一般的に言われているところに自分の頭では落ち着きそうです。 つまり「投機用」と「買いっぱなし」とに分けて考えて行こうと思います。 「投機用」は、まじめに訓練が必要ですので、最近時間が取れない自分はほとんど練習が出来ません・・・。 「買いっぱなし」は、外貨を実需で買うイメージでいます。つまり、日本円以外の資産で持っておくだけのイメージで行こうと考えています。 ですので、この場合は、かなりの低レバを守り、小額で分散させて買っていこうと思っています。 というわけで、ちんたら１０００通貨ぐらいで、現在、スイスフランとカナダドルを保有しています。 やはり国としての信用を大事にしたいので、G7通貨みたいなものがメインかなと思っています。 あと、ユーロやオセアニア系を保有するかなという感じです。 米ドルについては、世界銀行債をもっているので割合的にそれで終了です。 高金利通貨のみを理由に保有する気はありません。 南アランドや、トルコなどは、どうかな〜と根拠なく疑ってます。 しかし、圧倒的に「投機用」より「買いっぱなし」の方が成績が良いのはナゼ？？。 その他は、国内・国外のREITと、コモディディの分類ですが、全体の割合はかなり低めに抑えるつもりなので、あまり深く考えていません。